- CGPC (Conseil en Gestion de Patrimoine Certifié)
- Programme
La préparation au CGPC (Conseil en Gestion de Patrimoine Certifié)
Dans un souci d’organisation de la profession est née l’association pour les Conseils en Gestion du Patrimoine Certifiés (CGPC).
L’association, transversale et ouverte à tous les corps de métier intervenant dans la gestion de patrimoine, certifie que la personne possède les qualités intellectuelles et morales pour exercer ce métier.
Préparation au CGPC
ESG Formation Continue , en partenariat avec l’École Supérieure de Gestion et Finance qui forme des experts financiers à Bac+5, accompagne dans la préparation au CGPC (plus de 1200 personnes formées depuis 2000).
Public
Courtiers, agents d’assurance, conseillers en gestion de patrimoine, conseillers financiers.
Pré-requis : Bonne connaissance de la gestion de patrimoine.
Tarif / Financement
Chaque module : 600 €
Ce cursus est accessible :
• Aux particuliers en auto financement avec un règlement en plusieurs fois sans frais (consulter votre ANPE pour une éventuelle aide personnalisée).
• Aux salariés bénéficiant d'un FONGECIF ou d'un financement de leur entreprise.
Les frais liés à cette formation peuvent être déductibles de vos impôts. Pour plus d'information merci de nous contacter.
Le « Conseil en Gestion de Patrimoine » est en France une profession émergente depuis une vingtaine d'années. La nécessité d'un « diagnostic et d'un conseil patrimonial global » s'est tellement imposée qu'elle est devenue un outil de marketing et d'animation commerciale dans l'industrie de la finance.
Mais, du coup, la définition de cette profession ainsi que la vérification de la mise en œuvre de ses principes et de ses méthodes sont devenus essentiels pour la protection des épargnants.
La certification est la garantie d'une définition de la profession de « Conseil en Gestion de Patrimoine » et la garantie de la mise en œuvre effective de la nouvelle profession de « Conseil en Gestion de Patrimoine ».
Cela permet de prouver au client que leurs connaissances nécessaires et suffisantes pour espérer le conseiller utilement ont été vérifiées, et cela dans tous les domaines complémentaires de connaissances du "généraliste" qu'est le conseiller en gestion de patrimoine.
Cet examen national de certification ne fait pas double emploi par rapport aux formations reçues et aux diplômes délivrés. Il se situe en aval de la formation et de l'expérience.
Programme du CGPC
Module 1 : Droit du patrimoine | 2 jours
• Droit des contrats, incapacités et indivision
• Patrimoine des particuliers, patrimoine social
• Régimes matrimoniaux, donations et successions
• Transmission des entreprises, transmission successorale de l’entreprise
• Loi bancaire et Loi relative à la modernisation des activités financières (2 juillet 1996)
Module 2 : Fiscalité du patrimoine | 2 jours
• Présentation d’ensemble des mécanismes de l’impôt sur le revenu
• Traitement, salaires, pensions et rentes viagères
• Revenus des capitaux mobiliersRevenus fonciers
• Plus values réalisées par les particuliers
• Charges déductibles du revenu global
• Réduction d’impôt
• Impôt de solidarité sur la fortune
• Droits de mutation
Module 3 : Marchés financiers | 2 jours
• Marchés financiers et valeurs mobilières
• Marchés boursiers
• Marché monétaire
• Corrélations et Interactions entre : marché actions, marché obligataire, marché monétaire
Module 4 : Investissement immobilier | 2 jours
• Revenus fonciers
• Financements et garanties
• Pierre papier
• Subventions et aides
• Mode de détention en direct par SCI
• Expertise d’un bien, définition des surfaces et des méthodes
• Chiffres et repères
Module 5 : Assurances Retraites et Patrimoine Social | 2 jours
• Patrimoine social – Analyse des régimes sociaux
• Contrats d’assurances : leurs dérivés et leurs fiscalités
• Gestion du patrimoine social
Module 6 : Diagnostic Patrimonial | 2 jours
• Approche patrimonial globale (APG)
• Établir un bilan patrimonial
• Réaliser un diagnostic patrimonial pertinent
• Argumenter les préconisations